Как опытный аналитик с обширным опытом работы в финансовом секторе, я нахожу обескураживающими случаи явной халатности и неправомерных действий со стороны этих уважаемых банков. Я убежден, что эти учреждения, особенно те, которые работают по всему миру, несут ответственность за соблюдение самых высоких стандартов защиты клиентов, особенно когда речь идет о борьбе с отмыванием денег и проверках «Знай своего клиента».
Случай Кена Лиема служит суровым напоминанием об уязвимостях, существующих в нашей финансовой системе, и о разрушительных последствиях, которые могут возникнуть в результате отсутствия должной осмотрительности. Тот факт, что это мошенничество, известное как забой свиней, стало таким значительным вектором угрозы в криптосекторе, вызывает тревогу и подчеркивает необходимость более строгих правил и надзора.
Жертвы несут не только финансовые потери; это также эмоциональные потери от того, что их обманули те, кому, как они думали, они могли доверять. Я не могу не вспомнить старую поговорку: «Доверяй, но проверяй», особенно в современную цифровую эпоху, когда мошенничество можно замаскировать под законные возможности.
Проще говоря, можно сказать, что эти банки были пойманы со спущенными штанами или, возможно, даже со спущенными брюками в виртуальном умывальнике! Но правда в том, что эти инциденты подчеркивают необходимость более надежного и превентивного подхода для защиты клиентов от такого мошенничества. Пришло время навести порядок в нашем доме, пока мошенники снова не позвонили.
Сообщалось, что против трех финансовых учреждений азиатского происхождения возбуждены судебные иски, поскольку эти организации обвиняются в непринятии адекватных мер для защиты своего клиента от мошенничества с криптовалютой на один миллион долларов. Эта предполагаемая халатность возникла из-за невыполнения необходимых процедур идентификации клиентов («Знай своего клиента») и борьбы с отмыванием денег.
Кен Лием, житель Калифорнии, инициировал судебный иск против трех финансовых учреждений: Fubon Bank Limited из Гонконга, Chong Hing Bank Limited также из Гонконга и DBS Bank, базирующегося в Сингапуре. Этот судебный иск последовал за инцидентом, когда криптовалютным мошенникам удалось украсть у него около 1 миллиона долларов, используя счета, открытые в этих банках.
Мошенничества, связанные с забоем свиней, путем обмана жертв, которых часто заставляют поверить, что они нашли потенциального любовного интереса или надежного партнера. Как только доверие установлено, эти мошенники обманом заставляют жертву инвестировать в предполагаемые криптовалютные предприятия, которых на самом деле не существует.
Как указано в иске, поданном 31 декабря, Лием стал жертвой обманных стратегий, которые были применены в июне 2023 года после подхода LinkedIn, который представил заманчивую возможность для инвестиций в криптовалюту.
В течение примерно восьми месяцев его убеждали перевести примерно один миллион долларов на счета, предположительно в Fubon Bank, Chong Hing Bank и DBS Bank, полагая, что они безопасно вложат для него его деньги.
В судебном деле утверждается, что банки пренебрегли проведением тщательных проверок «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML) — шагов, которые могли бы обнаружить необычные транзакции и, возможно, помешать мошенническим действиям.
В иске далее утверждается, что эти банки нарушили Закон США о банковской тайне. Это связано с тем, что у DBS Bank есть филиал в Калифорнии, а Fubon Bank и Chong Hing Bank, как утверждается, обрабатывали транзакции через счет Лиема в Wells Fargo, базирующемся в США. В результате эти банки подпадают под действие местных финансовых правил.
Финансовые учреждения, работающие на территории Соединенных Штатов, обязаны следить, регистрировать и уведомлять власти о любых транзакциях, которые кажутся необычными или подозрительными, чтобы свести к минимуму случаи мошенничества и отмывания денег в соответствии с Законом о банковской тайне.
Как исследователь, я обнаружил некоторые интригующие подробности о четырех компаниях, базирующихся в Гонконге: Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited и Weidel Limited. Похоже, что эти компании были замешаны в открытии счетов от имени физического лица (Лиема) и незаконном направлении расследуемых средств на внешние счета, принадлежащие третьим лицам.
Как старательный исследователь, я добиваюсь компенсации в размере не менее 3 миллионов долларов США, стремясь привлечь к ответственности не только банки, но и указанные лица, поскольку они считаются ответственными за понесенные мной финансовые потери.
В 2024 году мошенничество с забоем свиней стало наиболее значимым фактором риска. Согласно недавнему отчету Cyvers, эти мошеннические действия унесли с рынка криптовалют около 3,6 миллиардов долларов.
В 2024 году мошенничество с забоем свиней было признано основной проблемой безопасности. Недавнее исследование Cyvers показало, что эти мошеннические действия привели к потерям около 3,6 миллиардов долларов в криптоиндустрии.
Обычно жертвы остаются с пустым карманом и минимальными перспективами на справедливость, но некоторые решают подать в суд в качестве ответных мер. В одном из таких сценариев Гектор Густав Гутьеррес, житель США, подал иск в октябре 2024 года после потери 33 биткойнов, которые, как он утверждает, произошли из-за мошенничества с забоем свиней, осуществленного преступной организацией, базирующейся в Юго-Восточной Азии.
Смотрите также
- Будущее Pepe: прогнозы цены на криптовалюту PEPE
- Что такое ферма для майнинга криптовалют? Полное руководство
- 10 лучших мем-монет 2024 года: оглядываясь назад
- Акции MVID. М.видео: прогноз акций.
- Будущее UXLINK: прогнозы цены на криптовалюту UXLINK
- Будущее Algorand: прогнозы цены на криптовалюту ALGO
- Цена BNB игнорирует крах криптовалют: может ли она вырасти на 70%?
- Будущее COTI: прогнозы цены на криптовалюту COTI
- Будущее Velo: прогнозы цены на криптовалюту VELO
- Agora и Galaxy заключили первую внебиржевую транзакцию AUSD
2025-01-03 10:20