Продолжая традицию Барака Обамы: что такое Choke Point 2.0?

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как опытный наблюдатель за финансовыми рынками и технологиями, я глубоко обеспокоен продолжающейся сагой об операции «Дроссельная точка 2.0». Став свидетелем быстрой эволюции финансов от времен бумажных чеков к цифровым транзакциям, я не могу не чувствовать, что эта модернизированная версия операции «Дроссельная точка» угрожает задушить инновации в одной из самых многообещающих областей: криптовалютах и технологии блокчейн.

Как криптоинвестор, я внимательно следил за недавними событиями, связанными с инициативами администрации Байдена, которые, похоже, ограничивают возможности криптовалютных компаний использовать традиционные банковские услуги, часто называемые «Choke Point 2.0». Это продолжение прошлой политики, направленной на ужесточение финансового контроля над цифровыми валютами.

Фон операции «Дроссельная точка»

Операция «Дроссельная точка», начатая при администрации бывшего президента Барака Обамы в 2013 году, была направлена на предотвращение мошенничества и противоправной деятельности путем ограничения использования банковской системы преступниками.

Регуляторы стремились помешать незаконным субъектам продолжать финансировать свою деятельность, заставляя финансовые учреждения разрывать связи с рискованным бизнесом. Проще говоря, они хотели остановить приток денег к этим незаконным субъектам.

Хотя люди понимали мотивы этого, в обществе существовало беспокойство, что честные предприятия могут быть несправедливо обвинены.

Операция, проводимая администрацией Обамы, завершилась в августе 2017 года после заявления Министерства юстиции о том, что программа наносит ущерб законному бизнесу, а не предотвращает мошенничество, как первоначально предполагалось.

Что известно о Choke Point 2.0

Как исследователь, я погрузился в последние события в сфере криптовалют в первые месяцы 2023 года, когда Ник Картер объявил о запуске Choke Point 2.0. Это важное заявление последовало за серией стратегических действий, предпринятых администрацией Байдена, направленных на дистанцирование криптоиндустрии от традиционной банковской системы.

В статье Картера от 8 февраля 2023 года исследуется, как небольшие действия превратились в сложные, широкомасштабные принудительные действия, направленные на сектор криптовалют.

Как опытный банкир с более чем двадцатилетним опытом, я был свидетелем эволюции финансовых услуг от развития онлайн-банкинга до появления криптовалют. По моему мнению, недавний шаг администрации президента, направленный на то, чтобы отговорить банки от ведения бизнеса с криптофирмами, является шагом назад для нашей отрасли.

Ключевая особенность

В настоящее время Картер наблюдает мрачные перспективы для банков, склонных к использованию криптовалют. Многие финансовые учреждения предпочитают не сотрудничать с криптовалютами, называя их «вредными» и указывая на потенциальные опасности, связанные с работой с этой категорией инвестиций.

Картер привел примеры негативных результатов, связанных с поспешными политическими решениями, например, Signature Bank увидел существенное сокращение депозитов в криптовалюте, Metropolitan Commercial Bank закрыл свое криптовалютное подразделение, расследования в отношении Silvergate в отношении управления счетами Alameda Research и Binance временно приостановил банковские переводы в долларах США. для индивидуальных клиентов.

Последствия краха криптовалютной биржи FTX значительно усилили давление на банковских регуляторов, что побудило их изучить методы предотвращения подобных инцидентов в будущем. Поскольку FTX работала в офшоре и, таким образом, выходила за рамки компетенции финансовых регуляторов, у нее не было прямого надзора.

Картер отметил, что, ограничивая доступ к традиционной валюте, они могут ослабить или изолировать отрасль как внутри страны, так и за рубежом, без необходимости принятия конкретных правил.

В версии 2.0 события разворачиваются прозрачно благодаря установлению правил, четким инструкциям и публикациям в блогах.

Хронология Choke Point 2.0

6 декабря 2022 года сенаторы Элизабет Уоррен, Джон Кеннеди и Роджер Маршалл направили письмо в Сильвергейт. В письме банк подвергался критике за предоставление услуг FTX и Alameda и обвинялся в нераскрытии информации о подозрительной деятельности, связанной с этими клиентами.
7 декабря 2022 года Signature Bank объявил, что сократит вдвое депозиты своих клиентов в криптовалюте с 23 миллиардов долларов на пике до 10 миллиардов долларов, чтобы выйти из бизнеса стейблкоинов.
3 января 2023 года ФРС, Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) и Управление денежного контролера (OCC) опубликовали совместное заявление о рисках для банков, работающих с криптовалютой. Они не запрещали банкам хранить криптовалюту или иметь дело с криптоклиентами. Однако они настоятельно отговаривали их от этого.
9 января 2023 года Metropolitan Commercial Bank объявил о полном закрытии своей вертикали криптоактивов.
21 января 2023 года криптовалютная биржа Binance объявила, что Signature Bank будет обрабатывать транзакции пользователей только на сумму более 100 000 долларов США, поскольку он сокращает свое присутствие на рынке цифровых активов.
27 января 2023 года Федеральная резервная система отклонила двухлетнюю заявку криптобанка Custodia на вступление в Федеральную резервную систему, сославшись на риски «безопасности и надежности».
2 февраля 2023 года отдел по борьбе с мошенничеством Министерства юстиции объявил о начале расследования в отношении Silvergate в связи с его сделками с FTX и Alameda.
6 февраля 2023 года Binance приостановила банковские переводы в долларах США для розничных клиентов.
7 февраля 2023 года заявление ФРС от 27 января было внесено в федеральный реестр, превратив политическое заявление в окончательное правило без рассмотрения Конгрессом или периода публичного уведомления и комментариев. Банки осознавали, что раскрытие публичного блокчейна считается неприемлемо рискованным.

Примерно через месяц после обнародования статьи Картера банк Silvergate прекратил свою деятельность. Этот шаг был вызван системными рисками, возникшими после краха банка Silicon Valley Bank (SVB), приведшего к его закрытию.

Криптоиндустрия все еще переживает операцию Choke Point 2.0?

Проще говоря, операция «Дроссельная точка 2.0» продолжается с того места, где закончилась ее предшественница. Его обновленная форма направлена на достижение сопоставимых результатов путем убеждения или принуждения банков и кредиторов ограничить финансовую поддержку, включая кредиты, секторами, считающимися рискованными.

За последние несколько лет растущее внимание регулирующих органов к криптовалютному сектору хорошо согласуется с идеей операции «Choke Point 2.0». Эта современная интерпретация предполагает, что американские регуляторы стремятся создать существенные барьеры для пользователей, желающих заниматься криптовалютами с помощью традиционных банковских методов и финансовых инструментов.

В частности, Комиссия по ценным бумагам и биржам США активизирует свои действия по обеспечению соблюдения правил и наказанию криптовалютных предприятий, которые нарушают законодательство о ценных бумагах.

Иллюстрацией того, что называется Operation Choke Point 2.0, является Бюллетень по учету персонала 121, опубликованный SEC в апреле 2022 года. Этот документ предлагает рекомендации по управлению криптовалютами, в частности требуя от банков включать эти цифровые активы в свои финансовые отчеты. Следовательно, этот процесс становится дорогостоящим и ограничивает крупномасштабное институциональное предоставление опекунских услуг.

Начиная с января 2024 года представители правительства США постоянно просили внести изменения, чтобы сделать условия документа более мягкими. Тем временем президент Байден в июне отклонил SAB 121, объяснив, что его администрация не одобрит меры, которые ставят под угрозу благосостояние потребителей и инвесторов.

Как исследователь, я сталкивался с информацией, часть которой исходила из моего отдела и подтверждалась отчетами Bloomberg. Результаты показывают, что сотрудники SEC консультируют учреждения и брокеров по стратегиям исключения криптовалют из своих балансов в соответствии с нормативными стандартами. Интересно, что, по данным наших источников, несколько крупных банков получили разрешение на обход этих правил, начиная с 2023 года. Это якобы позволяет им защитить активы своих клиентов во время потенциальных сценариев банкротства.

Следует ли завершить операцию «Дроссельная точка 2.0»?

Эксперты утверждают, что препятствование развитию децентрализованных технологий, учитывая глобальное лидерство США в технологических достижениях, можно рассматривать как форму предательства. Об этом Crypto.news рассказал генеральный директор Yona Network Макс Султаков.

По сути, секретные правила, использующие банковские лазейки для обхода юридических процессов, являются серьезной проблемой в современных США и западных странах, подрывая их основные принципы ради немедленных преимуществ. Однако каждый подобный случай только подчеркивает ценность наших текущих усилий по развитию децентрализованных финансов на основе технологии блокчейна – системы, целью которой является минимизация подобных злоупотреблений.

В случае избрания президентом США Дональд Трамп выразил намерение прекратить любые усилия, направленные на ограничение или контроль Биткойна (BTC).

Он выступает против операции «Choke Point 2.0», проводимой нынешним правительством, и обещает немедленно остановить ее, чтобы обеспечить равные условия для биткойнов и компаний, занимающихся финансовыми технологиями:

Как президент я немедленно закрою операцию «Дроссельная точка 2.0».

С другой стороны, самую громкую реакцию толпы вызвало заявление Трампа об увольнении главы SEC Гэри Генслера, назначенного Байденом, в первый день его пребывания в должности. В этот момент толпа начала аплодировать Трампу. Генслер известен своим жестким подходом к сектору криптовалют и поддержкой операции «Choke Point 2.0».

Таким образом, выступление Трампа на конференции дало надежду на то, что операция «Дроссельная точка 2.0» может вскоре завершиться.

Смотрите также

2024-08-03 01:30