Конфиденциальные монеты, крипто-миксеры и средства отмывания денег: горькие пилюли в массовом внедрении криптовалют?

В этом тексте обсуждается случай, когда хакеры заработали более 2 миллионов долларов на майнинге Monero посредством незаконной деятельности. В статье рассматривается, почему Monero может быть привлекательным выбором для хакеров, поскольку его легче добывать, чем некоторые другие криптовалюты, и его можно относительно легко обменять на бумажную валюту. Однако в тексте также подчеркивается, что конфиденциальные монеты, такие как Monero, имеют законные варианты использования и были разработаны для улучшения функциональности криптоиндустрии.

Давайте рассмотрим сложную проблему конфиденциальности в криптовалютах, углубившись в влияние методов анонимности, таких как монетомикшеры и токены конфиденциальности, на широкое распространение криптовалюты на фоне растущих финансовых нарушений.

Оглавление

Как криптоинвестор, оглядываясь назад, могу сказать вам, что 3 января 2009 года в мире финансов произошло нечто революционное. Это был день, когда анонимность вышла на первый план, породив то, что мы сейчас называем криптовалютами.

Первоначально создатели криптовалют полагали, что смогут предотвратить экономический коллапс, предложив альтернативу традиционным бумажным валютам. Однако сегодня регулирующие органы сталкиваются с постоянными проблемами, поскольку преступники используют систему, ежегодно крадя огромные суммы денег.

Как финансовый аналитик, я слышал опасения, что преступники, в том числе те, кто занимается отмыванием денег, могут предпочесть использовать криптовалюты для незаконной деятельности из-за их предполагаемой анонимности. Это понятие бросило тень на криптомир. Однако важно глубже вникнуть в эту проблему и понять ее истинные последствия. Давайте исследуем степень этой связи между криптовалютами и отмыванием денег.

Крипто-миксеры и конфиденциальные монеты: анонимные транзакции

Давайте проясним кое-что важное, прежде чем обсуждать влияние крипто-микшеров и конфиденциальных монет на криптовалютную сцену: хотя транзакции записываются в цифровые реестры, криптовалюты предлагают больше псевдонимности, чем анонимности. Проще говоря, личность отправителя или получателя скрыта, но факт совершения транзакции остается видимым.

Таким образом, криптовалюты не являются полностью анонимными, поскольку некоторые транзакции можно отследить. В ответ некоторые разработчики криптовалют предложили решения для полного сокрытия транзакций. Двумя популярными методами являются услуги по микшированию криптовалют и монеты конфиденциальности.

Крипто-миксеры, также известные как тумблеры, служат посредниками, которые объединяют средства из нескольких источников, что затрудняет отслеживание происхождения конкретных криптовалютных монет. Монеты конфиденциальности, напротив, представляют собой цифровые валюты, в которых используются передовые криптографические методы, такие как скрытые адреса, для повышения конфиденциальности транзакций своих пользователей.

Основная функция конфиденциальных монет и крипто-микшеров делает их привлекательным выбором для финансово нечестных людей, стремящихся скрыть следы своих транзакций.

Как криптоинвестор, я внимательно следил за последним отчетом, опубликованным Chainaанализом в начале года. Результаты выявили тревожную цифру: в 2023 финансовом году на незаконные адреса было получено около 24,2 миллиарда долларов в криптовалюте.

Углубляясь в эту тему, мы можем изучить инциденты, которые вселяют в мошенников уверенность, когда они решают заняться криптовалютной деятельностью.

Торнадо Кэш 

Инновационный центр внутренней безопасности Европейского Союза (ЕС) обнаружил, что киберпреступники часто используют платформы микширования криптовалют, такие как Tornado Cash, для сокрытия происхождения средств, полученных незаконным путем, и обнаружения побегов. Как сообщает центр ЕС, эти услуги существенно препятствуют усилиям регулирующих органов по содействию широкому распространению криптовалют.

На основании информации, предоставленной,

Неизвестно, чего хакер намерен добиться с помощью криптовалют, переданных в миксеры. К сожалению, подобные происшествия существенно повлияли на Алексея Перцева, одного из соучредителей Tornado Cash, которого в мае голландский суд приговорил к шестидесяти четырем месяцам тюремного заключения за отмывание денег.

Как крипто-инвестор, я столкнулся с термином «криптомикшеры», такие как Tornado Cash, которые были разработаны для повышения анонимности транзакций с виртуальной валютой. Однако я узнал, что этими услугами, к сожалению, воспользовались незаконные субъекты, такие как лица, занимающиеся отмыванием денег, и мошенники. Следовательно, некоторым создателям программного обеспечения с открытым исходным кодом пришлось пересмотреть свою разработку или улучшение аналогичных функций из-за связанных с ними потенциальных юридических рисков.

Криптосообщество решительно поддерживает соучредителя Tornado Cash, поскольку защитник конфиденциальности Крис Блек выступает за новые правила защиты конфиденциальности пользователей в развивающейся технологии блокчейна. Однако потенциальный вред, возможно, уже произошел.

Конфиденциальность монеты Monero, отмывание денег и наблюдение за CSAM

Как криптоинвестор, я не могу отрицать привлекательность конфиденциальных монет, таких как Monero (XMR). Они представляют собой интригующее достижение в нашем мире цифровых валют. Мы все ценим преимущества, которые они предлагают, такие как конфиденциальность и конфиденциальность — важные аспекты, которые глубоко находят отклик у пользователей криптовалюты.

К сожалению для сообщества, эти две организации — музыкальные продюсеры и криптовалютные биржи — являются главными целями для отмывания музыкальных денег, взлома и мошенников. Следовательно, они извлекают выгоду из особенностей и преимуществ использования конфиденциальных монет.

Случаи CSAM

В последнем анализе криптовалютных преступлений, проведенном Chainaанализом, выяснилось, что Monero широко использовалась поставщиками материалов о сексуальном насилии над детьми (CSAM) в течение 2023 финансового года. Согласно данным Chainaанализа, Monero играет более существенную роль в содействии поставщикам CSAM. деятельность по отмыванию денег вне сети по сравнению с простым сокрытием своих транзакций.

Chainaанализ поделился снимком форума даркнета, связанного с CSAM, с просьбой о пожертвованиях в Monero.

Как исследователь, изучающий рынок криптовалют, я столкнулся с мнением, что продавцы предпочитают Monero другим криптовалютам из-за его совместимости с мгновенными обменами. Мгновенные обмены функционируют без удержания средств пользователей и, как правило, избегают конвертации криптовалюты в фиат. Однако важно отметить, что эти платформы централизованно управляются одной организацией, в отличие от протоколов децентрализованного финансирования.

Эти платформы облегчают торговлю, используя различные биржи, чтобы обеспечить конкурентоспособные цены и обеспечить прямые переводы криптовалют между кошельками пользователей. В результате внутрисетевые транзакции становится трудно отслеживать. Кроме того, эти биржи, как правило, имеют менее строгие правила KYC, что делает их привлекательными для сокрытия источника транзакций с криптовалютой.

Обман геймеров

В 2021 году киберпреступники воспользовались игровым сообществом, установив вредоносное ПО под названием «crackanosh» в популярные игры. Это вредоносное программное обеспечение позволило использовать глобальные компьютерные мощности для майнинга криптовалюты без ведома пользователей.

Благодаря своим мощным вычислительным возможностям игровые компьютеры стали привлекательной целью для хакеров. Используя эти мощные машины, они получили около 2 миллионов долларов незаконной прибыли, в частности Monero.

Как исследователь, я столкнулся с интригующим вопросом: почему некоторые люди предпочитают майнинг Monero другим криптовалютам, таким как Биткойн? Одно из возможных объяснений заключается в том, что Monero предлагает более доступный опыт майнинга по сравнению со сложным и ресурсоемким процессом добычи биткойнов. Другая теория может заключаться в том, что Monero предоставляет относительно простой метод конвертации добытой цифровой валюты в бумажные деньги, что потенциально обеспечивает плавную интеграцию в повседневную жизнь.

Из историй может сложиться впечатление, что Monero приносит больше вреда, чем пользы, что далеко от истины. Криптовалюты с функциями конфиденциальности были созданы для расширения возможностей и приложений криптосектора. Однако их имена были запятнаны мошенниками и отмывателями денег, что привело к усилению контроля со стороны финансовых и регулирующих органов.

Улучшение репутации криптовалют: что мы можем сделать

Совсем недавно на собрании, организованном Гонконгским политехническим университетом, глава компании по анализу криптовалютных данных Bitrace Изабель ШИ поделилась своим взглядом на преступную деятельность, связанную с криптовалютами.

Изабель начала свое обсуждение с изучения широко распространенного использования криптовалют в незаконной деятельности и выделила три ключевые особенности, делающие их идеальными для таких целей: анонимность, которая сохраняет тайну транзакций; децентрализация, гарантирующая, что никакой центральный орган не сможет регулировать или отслеживать обмены; и простота трансграничных переводов, обеспечивающая быстрые и беспрепятственные операции по отмыванию денег.

Генеральный директор подчеркнул, что транзакции с криптовалютой, проводимые через адреса в цепочке, не требуют проверки Real Know Your Customer (RKYC), что затрудняет отслеживание этих транзакций до конкретных лиц. Кроме того, она подчеркнула уникальную особенность криптовалют: только те, кто владеет закрытыми ключами, имеют право управлять своими цифровыми активами.

Как аналитик, я хотел бы добавить, что характерные черты криптовалют – отсутствие разрешений и границ – делают их привлекательными для преступной деятельности из-за их способности круглосуточно облегчать глобальные транзакции.

По наблюдениям Bittrace и Изабель, похоже, что мошеннические действия могут возникать из-за слабостей в системах блокчейна. Чтобы смягчить эти проблемы и препятствовать отмыванию денег и мошенникам, одновременно позволяя криптомикшерам и монетам конфиденциальности процветать без негативных коннотаций, мы могли бы принять конкретные меры.

Крипто-миксеры и разработчики конфиденциальных монет играют решающую роль в предотвращении злоупотребления их услугами лицами, занимающимися отмыванием денег, хакерами и мошенниками, тем самым способствуя широкому распространению криптовалют. Для достижения этой цели они могут рассмотреть возможность реализации следующих мер:

Крипто-миксеры

• Разработчики должны внедрить строгие процессы проверки KYC для аутентификации пользователей и предотвращения анонимных транзакций.
• Компании могут сотрудничать с регулирующими органами и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).
• Интеграция инструментов аналитики блокчейна может помочь крипто-миксерам и сообществу отслеживать транзакции на предмет подозрительных моделей и оперативно вмешиваться.
• Поскольку не многие пользователи знают, как ответственно пользоваться стаканами, компаниям следует информировать их о последствиях незаконной деятельности, чтобы способствовать этичному поведению.

Монеты конфиденциальности

• Разработчики могут проводить регулярные проверки и публично раскрывать информацию о деятельности по развитию, чтобы завоевать доверие регулирующих органов и заинтересованных сторон.
• Сотрудничество с правоохранительными органами для обмена информацией о подозрительных транзакциях и эффективной борьбы со злоупотреблениями укрепит регулирование.
• Внедрение дополнительных функций аудита или соответствия требованиям для пользователей, отдающих приоритет соблюдению нормативных требований.
• Информирование сообщества о преимуществах конфиденциальности с акцентом на ответственное использование будет препятствовать незаконной деятельности.

Конфиденциальность замедляет внедрение, но она по-прежнему важна

Криптовалюты столкнулись с проблемами в получении широкого признания из-за использования крипто-миксеров и конфиденциальных монет, однако их роль в повышении финансовой конфиденциальности значительна, и ее нельзя игнорировать. Эти инструменты обеспечивают желаемый уровень анонимности для определенных пользователей, но возникли опасения по поводу соблюдения нормативных требований и связанной с ними незаконной деятельности.

Несмотря на необходимость усиления контроля и сотрудничества с регулирующими органами, разработчикам по-прежнему возможно, что внедрение криптовалюты достигнет переломного момента с появлением новых технологий. Однако в этом отношении разработчикам необходимо предпринять необходимые действия.

Признавая, что конфиденциальность и соблюдение нормативных требований не исключают друг друга, будущее криптовалют может оставаться благоприятным как для властей, так и для криптоэнтузиастов.

Смотрите также

• Будущее Casper Network: прогнозы цены на криптовалюту CSPR
• Будущее ApeCoin: прогнозы цены на криптовалюту APE
• Будущее Saga: прогнозы цены на криптовалюту SAGA
• Будущее WUFFI: прогнозы цены на криптовалюту WUF
• Будущее ShapeShift FOX: прогнозы цены на криптовалюту FOX
• Будущее PUPS•WORLD•PEACE: прогнозы цены на криптовалюту PUPS
• Будущее NULS: прогнозы цены на криптовалюту NULS
• Будущее Virtuals Protocol: прогнозы цены на криптовалюту VIRTUAL
• Будущее Decentralized Social: прогнозы цены на криптовалюту DESO
• Будущее Goldfinch: прогнозы цены на криптовалюту GFI

2024-06-25 23:08