Как аналитик с более чем десятилетним опытом работы в финансовой индустрии и большим интересом к постоянно развивающемуся миру криптовалют, я должен сказать, что проблема «грязных монет» является не просто теоретической проблемой, а практической реальностью для многих криптовалют. энтузиасты.
Пользователи криптовалют часто напрямую сталкиваются с проблемой «испорченных» или «грязных» монет. Это монеты, которые участвовали в незаконной деятельности. Причина упрощения отслеживания этих активов связана с растущей сложностью и внедрением таких технологий, как инструменты анализа блокчейна, которые помогают идентифицировать и отслеживать происхождение и транзакции, связанные с конкретными единицами криптовалюты.
Лица, которые пренебрегают мониторингом определенных «подозрительных» криптовалют, могут неосознанно получить эти помеченные цифровые активы в свои кошельки. Крупные платформы часто блокируют такие кошельки, что иногда затрудняет доказательство своей невиновности.
Специалисты, работающие с аналитическими системами, имеют возможность изменять данные, связанные с криптовалютными счетами, что позволяет им связывать средства с незаконной деятельностью независимо от того, как давно эти средства были первоначально приобретены.
Централизованные биржи (CEX) часто являются одними из наиболее послушных организаций на рынке. Обычно они придерживаются руководящих принципов, установленных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), международной организацией, которая занимается предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности. Более того, они используют сложные аналитические инструменты для проверки подлинности криптовалют при вводе, тем самым снижая вероятность принятия «испорченных» активов на этих платформах.
Тем не менее, потенциальная проблема возникает, когда биржа оказывается под санкциями. Это означает, что любые деньги, связанные с ним, могут быть обозначены как подлежащие тем же санкциям.
С другой стороны, децентрализованные биржевые платформы (DEX) функционируют вне традиционных нормативных рамок, часто занимая расплывчатое правовое пространство, и могут не обеспечивать соблюдение руководящих принципов по борьбе с отмыванием денег (AML). Потенциально это может привести к принятию «испорченных» цифровых валют.
Как «грязные» монеты могут оказаться в кошельке?
Как исследователь, изучающий сферу цифровых валют, я фокусируюсь на том, как регулируемые торговые платформы и биржи внимательно следят за движением криптовалют, связанным с незаконной деятельностью. Эти платформы тщательно документируют любые активы, совершающие незаконные операции, предоставляя важную информацию для понимания и смягчения такой преступной деятельности в экосистеме цифровых валют.
Мошенники используют многочисленные тактики для сокрытия своей деятельности и «отмывания» криптовалюты, такие как использование криптотумблеров, разбиение транзакций на более мелкие части, работа на нерегулируемых платформах, игры, подарочные карты и банкоматы для цифровых валют (криптобанкоматы).
В конечном счете, «более грязные» криптовалюты могут попасть в кошельки пользователей, строго соблюдающих закон. Однако эти активы часто недоступны через регулируемые биржи и одноранговые службы, которые обеспечивают соблюдение правил «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), поскольку они не поддерживают такие транзакции.
В качестве альтернативы пользователи могут приобрести цифровые активы на неконтролируемых торговых площадках или сомнительных торговых площадках или даже получить их в качестве формы оплаты.
Как отслеживать «грязные» монеты
Доверенные криптобиржи внимательно отслеживают и управляют потоком потенциально поврежденных цифровых монет, соблюдая нормативные требования. По состоянию на январь 2020 года вступила в силу Пятая директива Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег, требующая от платформ тщательно проверять транзакции пользователей, хранить записи, обмениваться данными и отмечать подозрительные действия для информирования соответствующих органов.
Как криптоинвестор, я всегда помню, что на крупных торговых платформах есть специальные команды для тщательного изучения потенциальных подозрительных действий. Они используют комбинацию ботов, автоматических оповещений и ручных проверок для выявления «испорченных» криптовалют. Биржи предлагают такие инструменты, как миксеры, программы и сервисы, предназначенные для анонимизации транзакций и отмывания средств. Однако важно помнить, что эти биржи не задаются вопросом о целях использования таких инструментов анонимизации. Это потенциально может привести к ограничению или закрытию учетной записи в случае обнаружения какой-либо подозрительной активности.
Хотя глобальные правила по борьбе с отмыванием денег (AML) конкретно не запрещают использование миксеров монет, криптовалютные биржи, как правило, проявляют осторожность. Учетные записи, в которых было обнаружено использование монетосмесителя, не обязательно блокируются, но за ними внимательно следят. Эти кошельки проходят усиленную проверку.
Большинство платформ в первую очередь полагаются на сторонние инструменты для улучшения своих процедур по борьбе с отмыванием денег (AML), уделяя особое внимание выявлению подозрительных транзакций. Известные решения в этой области включают Chainaанализ, CipherTrace и Elliptic. Эти инструменты используются как регулируемыми торговыми платформами, отдельными брокерами, так и правоохранительными органами.
Пример. Подобно CipherTrace, этот инструмент в первую очередь отслеживает большинство цифровых активов. Он отслеживает транзакции с криптовалютой, оценивая кошельки по десятибалльной шкале в зависимости от того, были ли средства связаны с мошенническими схемами, услугами по отмыванию денег, незаконными торговыми площадками, кибератаками, программами-вымогателями, незаконной торговлей наркотиками и деятельностью по финансированию терроризма.
Любые кошельки или монеты, признанные скомпрометированными, добавляются в черный список, доступ к которому могут получить торговые платформы, использующие технологию CipherTrace. Впоследствии этим обменным системам просто необходимо заблокировать подозрительные средства и закрыть счета, которые не соответствуют правилам борьбы с отмыванием денег (AML).
Анонимная криптовалюта
Криптовалюты, которые не раскрывают личность своих пользователей (анонимные), созданы с использованием технологий, в основном ориентированных на обеспечение конфиденциальности и анонимности транзакций. В отличие от других сервисов, таких как внешние крипто-миксеры, эти технологии встроены в систему, сохраняя конфиденциальность деталей транзакций без привлечения третьих лиц.
Среди известных анонимно выпущенных цифровых валют выделяется одна — Monero, представленная XMR. Его уникальная особенность заключается в том, что каждая транзакция включает в себя смешивание обмененных токенов с множеством других, что делает практически невозможным отслеживание того, откуда или куда отправляется Monero.
Как аналитик, я заметил, что, хотя Monero (XMR) известен своим упором на анонимность, возникают вопросы об истинном уровне анонимности. До февраля 2017 года существовали серьезные проблемы с анонимностью Monero, которые были весьма заметны. Однако разработчики решили эти проблемы, изменив код. В результате транзакции, совершенные до этого времени, можно отследить. Даже после изменения кода сохраняются некоторые уязвимости, которые потенциально могут позволить идентифицировать отправителей транзакций. Примечательно, что исследователи из таких авторитетных учреждений, как Принстонский университет, Университет Карнеги-Меллон, Бостонский университет, Массачусетский технологический институт и Университет Иллинойса в Урбана-Шампейн, выявили эти лазейки.
Выбор миксинов Monero позволяет легко отличить их от настоящих монет, поскольку их модели распределения по возрасту значительно различаются. По сути, исходный ввод часто является самым последним полученным вводом.
Эмпирический анализ возможности отслеживания в блокчейне Monero
Функция анонимности Monero — более поздняя разработка; В 2024 году были случаи, когда было обнаружено, что так называемую анонимную цифровую валюту можно отследить.
В январе сообщалось, что Национальное бюро расследований Финляндии обнаружило связь XMR с деятельностью хакера Юлиуса Кивимяки.
Ближе к концу сентября компания по анализу данных Chainalisy опубликовала видео, в котором говорилось, что можно отследить транзакции Monero.
Первоначально компания случайно опубликовала видео, которое быстро удалила. Тем не менее, пользователям удалось сохранить и репостнуть контент на YouTube. Это видео датировано августом 2023 года.
Chainaанализ развернул множество узлов в различных регионах, используя нескольких интернет-провайдеров для сбора IP-адресов, связанных с транзакциями, и данных временных меток.
Такой подход может ослабить анонимность Monero, позволяя отслеживать местонахождение кошельков, которые взаимодействуют с подозреваемым вредоносным сервером.
Анонимность: миф или иллюзия?
Хотя изначально криптовалюты задумывались как неотслеживаемые формы валюты, теперь стало ясно, что это не совсем так. За последние 16 лет правительства, корпорации и даже частные лица адаптировались к децентрализованной природе цифровых денег и разработали новые методы мониторинга.
В любом случае полная анонимность всегда останется утопией для любителей децентрализации.
Смотрите также
- Будущее Cetus Protocol: прогнозы цены на криптовалюту CETUS
- Будущее Drift Protocol: прогнозы цены на криптовалюту DRIFT
- Будущее Moo Deng: прогнозы цены на криптовалюту MOODENG
- Лидеры роста и падения
- Будущее MSTR2100: прогнозы цены на криптовалюту MSTR
- MAGA/USD
- Будущее MAGA: прогнозы цены на криптовалюту TRUMP
- Будущее PAAL AI: прогнозы цены на криптовалюту PAAL
- Будущее WHY: прогнозы цены на криптовалюту WHY
- Будущее NetMind Token: прогнозы цены на криптовалюту NMT
2024-11-17 16:56