Что такое токенизация? Как это работает и как в это инвестировать

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Узнайте, как токенизация влияет на традиционную финансовую экосистему за счет оцифровки активов.

Как исследователь, изучающий рынок цифровых активов, я наткнулся на отчет, опубликованный 21.co, авторитетной фирмой по управлению цифровыми активами. В отчете говорится об интригующем потенциале токенизации, который может расшириться и достичь ошеломляющего размера рынка в 10 триллионов долларов к концу этого десятилетия. Этот рост во многом объясняется растущим принятием и внедрением технологии блокчейна в традиционных финансовых учреждениях.

Согласно исследованию, проведенному Boston Consulting Group, ожидается, что к 2030 году стоимость токенизированных активов достигнет впечатляющих 16 триллионов долларов.

Что такое токенизация? Как это работает и как в это инвестировать

Способность токенизации произвести революцию в финансовых структурах является важным фактором, способствующим ее расширению. Повышая эффективность, снижая расходы и совершенствуя цепочки поставок, он предлагает убедительную альтернативу традиционным финансовым системам.

Как исследователь, исследующий сферу токенизации, я рад сообщить, что ее применение выходит далеко за рамки только финансовых инструментов. В не столь отдаленном будущем мы можем ожидать, что будет токенизирован широкий спектр активов – от облигаций и акций до произведений искусства, автомобилей, товаров и даже марочных вин.

Расширение новых классов активов может сделать инвестирование более инклюзивным и привнести новую ликвидность на рынки, ранее известные своей сложностью и медлительностью.

Итак, давайте выясним, что такое токенизация и почему это важно.

Объяснение токенизации: что такое токенизация в криптографии?

Как криптоинвестор, я могу сказать вам, что токенизация — это процесс преобразования материальных активов, таких как акции, долговые обязательства, собственность или даже материальные предметы, в цифровые токены, которые затем надежно хранятся и продаются на платформе блокчейна.

Эти токены обозначают право собственности или долю в базовом активе, обеспечивая беспрепятственную и безопасную торговлю или передачу.

Токенизация обеспечивает гибкость ранее негибких рынков. Токенизируя активы, они становятся доступными для торговли на цифровых платформах, что позволяет совершать мгновенные транзакции с меньшими затратами и повышает общую эффективность рынка.

Как работает токенизация?

Вот пошаговый обзор того, как обычно работает токенизация:

Выбор актива. Эмитент выбирает актив для токенизации. Это может быть что угодно: от недвижимости до акций, облигаций или товаров.
Процесс токенизации. Актив делится на цифровые токены, каждый из которых представляет собой часть базового актива. Этот процесс часто облегчается смарт-контрактами, которые представляют собой самоисполняющиеся контракты, условия которых непосредственно записаны в коде.
Выпуск: Токены выпускаются в блокчейне, где их можно покупать, продавать или обменивать. Каждый токен уникален и содержит метаданные, описывающие актив, который он представляет.
Торговля и владение: После выпуска токенов ими можно будет торговать на платформах, основанных на блокчейне. Право собственности на токены фиксируется в блокчейне, обеспечивая прозрачную и неизменяемую запись о праве собственности.
Погашение: Держатели токенов могут иметь возможность выкупить свои токены за базовый актив. Этот процесс обычно регулируется условиями, изложенными в смарт-контракте.
Соблюдение нормативных требований. На протяжении всего процесса эмитенты обычно обеспечивают соблюдение соответствующих правил, таких как требования «Знай своего клиента» (KYC) и требования по борьбе с отмыванием денег (AML).

Преимущества токенизации

Преобразование материальных активов в цифровые токены на блокчейне дает несколько преимуществ:

Повышение доступности. Токенизация допускает долевое владение, позволяя мелким инвесторам получить доступ к активам, которые когда-то были недоступны из-за высоких затрат или барьеров для входа.
Повышение ликвидности. Токенизация делает традиционно неликвидные активы, такие как недвижимость или произведения искусства, более ликвидными, позволяя торговать ими на платформах на основе блокчейна, тем самым сокращая время транзакций и затраты.
Повышение эффективности. За счет устранения посредников и оптимизации процессов токенизация может повысить эффективность передачи и управления активами, сокращая затраты и административное бремя.
Возможность транзакций без границ. Токенами на основе блокчейна можно торговать по всему миру, что обеспечивает беспрепятственные трансграничные транзакции без необходимости использования посредников или сложных регуляторных процессов.
Повышение безопасности. Блокчейн обеспечивает безопасный и прозрачный реестр для отслеживания прав собственности и транзакций, снижая риск мошенничества и обеспечивая целостность владения активами.

Как инвестировать в токенизацию

Для людей, стремящихся расширить сферу своего инвестиционного портфеля, изучение токенизации открывает различные перспективы. Вот несколько простых способов инвестировать в эту инновационную технологию:

Инвестируйте в биржевые продукты (ETP): Некоторые платформы предлагают ETP, которые обеспечивают доступ к токенизированным активам. Эти продукты могут предоставить удобный способ инвестировать в технологию токенизации.

Платформы токенизации

Как криптоинвестор, я могу сказать вам, что в моем распоряжении есть несколько платформ, которые позволяют конвертировать реальные активы в цифровые токены, тем самым делая их доступными для торговли и управления в децентрализованных сетях блокчейнов. Некоторые известные примеры таких платформ токенизации включают:

Backed: Backed строит сетевую инфраструктуру для рынков капитала, предлагая токенизированные ценные бумаги, которые представляют собой реальные активы, такие как облигации, акции и ETF.
Maple: Maple — это сетевая торговая площадка, ориентированная на предоставление высококачественных кредитных возможностей институциональным и аккредитованным инвесторам с учетом их требований к ликвидности, риску и доходности.
Matrixdock: Matrixdock – это платформа цифровых активов, которая предоставляет институциональным и аккредитованным инвесторам прозрачный доступ к токенизированным RWA, обеспечивая неизменяемую запись о праве собственности и ежедневное подтверждение резерва.
Ondo: Ondo предлагает финансовые продукты, такие как токенизированные банкноты, обеспеченные краткосрочными казначейскими облигациями США, и банковские депозиты до востребования.
Сеть Polymath: Polymath — это платформа для создания токенизированных ценных бумаг, предлагающая эмитентам упрощенный процесс оцифровки ценных бумаг в блокчейне.
Securitize: Securitize — это платформа соответствия требованиям для оцифровки ценных бумаг в блокчейне, обеспечивающая соответствие токенизированных ценных бумаг нормативным требованиям.

Риски и проблемы токенизации

Как финансовый аналитик, я был бы рад поделиться своим мнением об инвестировании в токенизацию. Этот инновационный подход имеет огромные перспективы, однако важно осознавать присущие ему риски и проблемы. Вот некоторые ключевые соображения:

Регуляторные риски. Токенизация — относительно новая концепция, и правила, связанные с ней, все еще развиваются. Изменения в правилах могут повлиять на стоимость и законность токенизированных активов.
Волатильность рынка. Рынок криптовалют известен своей волатильностью: цены на токены часто испытывают резкие колебания. Вы должны быть готовы к возможности внезапного изменения цен.
Риски безопасности. Цифровые активы подвержены взлому и другим нарушениям безопасности. Вам следует принять меры предосторожности для защиты своих активов, например использовать безопасные кошельки и биржи.
Недостаток ликвидности. Некоторые токенизированные активы могут иметь ограниченную ликвидность, что затрудняет их покупку или продажу по желаемым ценам.
Технологические риски. Блокчейн все еще развивается, и существуют риски, связанные с ошибками, сбоями и другими техническими проблемами, которые могут повлиять на токенизированные активы.

Судя по текущим тенденциям, вполне вероятно, что рынок токенизации будет продолжать расширяться, поскольку токенизируется все больше активов и растет использование технологии блокчейн.

Важно вдумчиво подходить к инвестициям в токенизацию, принимая во внимание потенциальные риски, которые с этим связаны.

Смотрите также

2024-04-30 15:50