Пять требований к проверке при токенизации RWA

Как аналитик с обширным опытом работы в технологии блокчейн и экосистемах данных, я полностью согласен с тем, что токенизация реальных активов имеет огромный потенциал для преобразования финансового ландшафта. Однако крайне важно решить фундаментальные проблемы, связанные с проверкой, особенно при преодолении физического и цифрового разрыва.

📢 Хватит верить мифам! В Новости Сегодня подают факты так, что твои сомнения уходят в прошлое.

Присоединиться в Telegram

Перевод реальных активов в цифровые токены с помощью технологии блокчейна, известной как токенизация, потенциально может произвести революцию в инвестиционной и торговой практике в различных секторах, включая недвижимость, искусство, государственные ценные бумаги и корпоративные облигации.

Мост, соединяющий традиционные финансы (Tradfi) и децентрализованные финансы (DeFi), предоставляет более широкой группе инвесторов возможность торговать сложными активами из любого места по всему миру, снижает риск мошенничества благодаря повышенной прозрачности и облегчает мгновенную торговлю некогда неликвидными активами. В настоящее время этот рынок оценивается в 13 миллиардов долларов, но в ближайшие десять лет его стоимость быстро вырастет до 30 триллионов долларов. Поскольку Уолл-стрит и сообщество блокчейнов продолжают токенизировать наши финансовые системы, возникает насущный вопрос: как мы можем достоверно подтвердить связь между реальными активами и их цифровыми аналогами?

Хотя технология блокчейна обеспечивает основу для токенизации, она по своей сути не может гарантировать целостность базовых активов вне сети. Нам нужны надежные механизмы проверки, чтобы преодолеть этот физический и цифровой разрыв и стимулировать широкое внедрение RWA. Здесь мы обсуждаем пять основных проблем токенизации, которые решает верификация.

1. Проверка активов: основа доверия

Как аналитик, я осознаю важность токенизации в нашем мире. Ценность токенов заключается в точности активов, которые они символизируют. Чтобы токенизация RWA могла последовательно расширяться и уверенно расти, важно создать надежные системы проверки, которые создают безопасные связи в режиме реального времени с надежными внешними источниками данных. Таким образом, каждый токенизированный актив подкрепляется достоверной, поддающейся проверке информацией, тем самым повышая доверие и прозрачность процесса.

юристы, изучающие записи о собственности, инспекторы, оценивающие собственность, и оракулы, предоставляющие обновленную информацию о ее стоимости. Каждый процесс приводит к задержкам и возможностям ошибок, что делает проверку в реальном времени весьма сложной задачей.

Ответ можно перефразировать так: ключ находится в децентрализованных сетях, которые устанавливают автоматические связи с надежными источниками данных, такими как земельные книги и нормативные документы. Эти сети объединяют рассредоточенные процедуры проверки, в результате чего ведется постоянная запись каждого действия, от первоначальной аутентификации до передачи права собственности. Благодаря постоянному мониторингу любые изменения во владении недвижимостью или ее оценках мгновенно обновляются в блокчейне, что способствует созданию действительно подвижных рынков.

2. Цифровая идентификация: установление легитимности участников

При транзакциях со счетами кошельков взаимоотношений (RWA) очень важно знать, с кем вы взаимодействуете. Сложные методы проверки способствуют укреплению доверия, делая процедуры внесистемной проверки личности видимыми и отслеживаемыми, что способствует прозрачности.

Представьте себе дорогостоящую транзакцию цифрового искусства с использованием токенов. В настоящее время проверка личности в таких транзакциях осуществляется с помощью различных поставщиков услуг «Знай своего клиента» (KYC), каждый из которых функционирует независимо и часто требует от инвесторов повторного подтверждения своей личности для каждой платформы и сделки. Например, инвестору из Сингапура, желающему купить токенизированное искусство в европейской галерее, возможно, придется пройти отдельные процедуры KYC для арт-рынка, платежного сервиса и хранилища безопасности — каждая из которых имеет свои собственные стандарты и сроки. Этот разрозненный метод создает проблемы и потенциальные угрозы безопасности.

Современные методы аутентификации могут значительно упростить этот процесс за счет создания единой системы на основе распределенных сетей, в которой происходит проверка личности. Эта система создаст общепризнанный сертификат, который обеспечит доверие на нескольких платформах, сохраняя при этом конфиденциальность пользователей. Это облегчает взаимодействие на различных рынках цифровых активов, построенных на токенах.

3. Проверка хранения: подтверждение того, что ваши активы находятся там, где они должны быть.

Токенизированные активы, будь то ценные вина или золотые слитки, необходимо физически хранить в безопасности. Концепция проверки хранения служит цифровым доказательством того, что актив действительно существует и тщательно охраняется, подобно банковским выпискам, подтверждающим безопасность ваших средств, но с дополнительным преимуществом проверки в реальном времени.

Проще говоря, передовые системы отслеживания необходимы для мониторинга всех аспектов, связанных с сохранностью активов, включая протоколы безопасности и спецификации хранения. Каждое действие, выполняемое в этом процессе, создает постоянную запись, в результате чего создается подробный журнал, который позволяет владельцам активов подтверждать свое владение в любое время, когда они пожелают.

4. Отслеживание происхождения: проверка истории владения

Рынок роскошных часов демонстрирует, почему происхождение имеет значение. Отслеживание истории редкого Patek Philippe основано на разрозненных бумажных сертификатах, записях дилеров и документации аукционного дома. Эта фрагментированная система делает возможным подделку и может снизить ценность законных активов, когда история владения становится неясной.

Для обеспечения целостности системы проверки должны создавать непрерывную последовательность криптографически аутентифицированных записей. Каждый раз, когда право собственности переходит из рук в руки, регистрируется обслуживание или проверяется аутентификация, генерируется сертифицированная транзакция, которая добавляется в децентрализованную, неизменяемую и взаимосвязанную сеть. Например, когда часы обслуживаются авторизованным дилером в Женеве, это обслуживание становится неотъемлемой частью проверенной истории часов, что позволяет будущим владельцам легко получить доступ к этой информации.

5. Проверка соответствия нормативным требованиям: соблюдение законодательных рамок.

Сложности соблюдения нормативных требований ясно видны в торговле токенизированными ценными бумагами. Возьмем, к примеру, торговлю токенизированными корпоративными облигациями между инвесторами в разных юрисдикциях. Сегодня проверки проводятся вручную и ретроспективно: сделка может быть заключена только для того, чтобы через несколько дней обнаружить, что она нарушает правила, требуя дорогостоящего аннулирования. Традиционные системы сталкиваются с трудностями при проведении транзакций, пересекающих юрисдикции, где требования существенно различаются.

Проще говоря, децентрализованные системы проверки могут сочетать смарт-контракты с нормативными рекомендациями, что позволяет им автоматически проверять соответствие. Каждая проверка создает запись, которая остается постоянной и служит отслеживаемым контрольным журналом для органов власти. Эти записи могут быть связаны с транзакциями в блокчейне или функционировать независимо, что упрощает доказательство соответствия и способствует созданию более открытой и надежной среды.

Обязательность проверки

Успех рынков реальных активов (RWA) зависит от создания надежных, всеобъемлющих систем проверки, которые отвечают этим пяти ключевым критериям: масштабируемость, доступность, универсальность в работе с различными типами активов. Используя инновационные криптографические методы и надежные децентрализованные вычислительные сети, мы можем создавать безопасные соединения между реальным миром и его цифровыми аналогами.

Широкое использование RWA во многом зависит от наличия надежных методов проверки. Если нам не хватает надежных и обширных структур проверки, мы можем получить систему, которая не будет существенно превосходить традиционные финансовые системы.

Blane Sims

Блейн Симс является руководителем разработки продуктов в Truebit, возглавляя инновационные, надежные вычислительные решения для веб3-приложений. Его основная цель — повысить прозрачность и надежность в децентрализованных сетях, подчеркивая важность проверки для поддержания подлинности данных и точности алгоритмов. Обладая разнообразным набором навыков, включающим технологию блокчейна, интеграцию искусственного интеллекта и сложные структуры данных, Симс стремится преодолеть проблемы, связанные с возможностями блокчейна для удовлетворения реальных вычислительных потребностей, прокладывая путь к будущему ненадежных приложений. До Truebit Симс занимал ключевые позиции в Tapad, MiQ и Signal, где он возглавлял разработки в области систем обработки данных и распознавания личности.

Смотрите также

2024-12-09 15:06