Как лондонский CBO в Mercuryo и опытный профессионал с опытом работы в области финансов и управления блокчейном, я воочию стал свидетелем преобразующего потенциала токенизации на традиционных финансовых рынках (tradfi). Начав изучать пространство цифровых токенов еще в 2018 году, мне посчастливилось сотрудничать с более чем 300 компаниями в этом секторе, включая таких гигантов отрасли, как Binance, MetaMask, Ledger, Jupiter и Trust Wallet.
Основываясь на моем обширном опыте работы в финансовой отрасли и наблюдении за быстрым развитием технологий, я твердо верю, что будущее торгуемых активов – за токенизацией. Традиционные финансовые институты все больше осознают эту тенденцию и активно участвуют в ее развитии. Как человек, который воочию стал свидетелем преобразующей силы технологий в финансах, я уверен, что токенизация RWA станет нормой, а не исключением. Преимущества слишком убедительны, чтобы их игнорировать: повышение ликвидности, снижение затрат и повышение безопасности — это лишь некоторые из них. Однако для отдельных лиц и учреждений важно тщательно оценить риски и возможности, связанные с этим сдвигом, и принять соответствующие обоснованные решения.
Ларри Финк, генеральный директор BlackRock, крупнейшей в мире компании по управлению активами, убежден, что токенизация ценных бумаг знаменует начало новой эры для традиционных финансовых рынков. Согласно прогнозам Bernstein Private Wealth Management, к 2028 году эта цифровая трансформация может вырасти до рынка стоимостью до 5 триллионов долларов. Ожидается, что инициаторами этого расширения станут цифровые валюты центральных банков (CBDC), стейблкоины, фонды частного рынка, ценные бумаги и недвижимость.
Как опытный финансовый профессионал с обширным опытом в традиционных финансах, а в последнее время и в цифровых активах, я рад поделиться своим мнением о недавнем набеге BlackRock на токенизированные фонды с запуском Институционального фонда цифровой ликвидности BlackRock USD (BUIDL).
Основываясь на последних данных RWA.xyz, я, как аналитик, могу подтвердить, что BUIDL в настоящее время является крупнейшим токенизированным казначейским фондом, преодолевшим порог рыночной стоимости в 500 миллионов долларов. Эти данные подчеркивают растущую тенденцию к использованию токенизированных казначейских облигаций в качестве залога в различных финансовых сферах, подразумевая, что эти инновационные финансовые инструменты набирают обороты и становятся все более актуальными.
Весь рынок криптовалют, представляющий казначейские токены, значительно расширился, увеличив его общую рыночную стоимость с 572,40 миллиона долларов до значительных 1,79 миллиарда долларов. Это представляет собой впечатляющий годовой темп роста в 212,72%. Согласно последним данным CoinGecko, за предыдущие 24 часа общая рыночная капитализация активов, связанных с Released Warrant Automatics, выросла на 11,7%.
BlackRock недавно представила BUIDL, опираясь на введение Франклином Темплтоном Фонда государственных денег США Franklin OnChain (FOBXX) в прошлом году. FOBXX был новаторским токенизированным фондом денежного рынка, работающим на блокчейне Stellar. По крайней мере 99,5% ее активов распределены по ценным бумагам правительства США, денежным средствам или соглашениям РЕПО, полностью обеспеченным государственными ценными бумагами или денежными средствами.
Компания Abrdn со штаб-квартирой в Эдинбурге в 2023 году представила первый в Великобритании токенизированный фонд денежного рынка под названием Aberdeen Standard Liquidity Fund (Lux)-Sterling Fund. Министерство финансов Великобритании создало технологическую рабочую группу для изучения использования технологии блокчейна в управлении активами. Эта группа опубликовала план регулируемых британских фондов по переводу своих активов на блокчейн, что позволяет уполномоченным управляющим активами FCA токенизировать свои средства. При условии, что управляющие фондами сохранят существующие процедуры и сроки оценки и расчетов.
Мишель Скримджер, генеральный директор отдела юридического и общего управления инвестициями и председатель рабочей группы по технологиям, отметила значительное достижение выпуском отчета своей команды. В своем интервью она выразила уверенность в том, что токенизация фондов имеет огромные перспективы для преобразования деятельности нашей отрасли в Великобритании. Преимущества включают повышение эффективности и ликвидности, расширенное управление рисками и возможность создавать более индивидуальные инвестиционные портфели.
Как исследователь, я рад сообщить, что Jiritsu, блокчейн-платформа RWA с инвестициями от Gumi Cryptos Capital, Republic Capital, Polymorphic, Tokentus и Susquehanna, продвинула инновации на шаг дальше, интегрируясь с экосистемой BlackRock. Поступая таким образом, мы стремимся изменить способ управления и проверки RWA (реплицированных варрантов). Наша технология основана на существующей концепции подтверждения резервов, расширяя ее сферу применения и охватывая точную стоимость, обеспечивающую биткойн-ETF (биржевые фонды) и любые RWA.
Как криптоинвестор, я заметил значительный шаг традиционных финансовых гигантов, таких как BlackRock и Франклин Темплтон, к партнерству с признанными игроками в сфере цифровых токенов. Это действие подчеркивает их намерение использовать знания и возможности технологии web3 для создания безопасных и обширных решений для активов, взвешенных по риску (RWA). Сотрудничая, они стремятся обеспечить лучшее из обоих миров: стабильность и надежность традиционных финансов с инновационным потенциалом цифровых активов.
Как криптоинвестор, я могу вам сказать, что на традиционных финансовых рынках существуют различные типы активов, которые можно преобразовать в цифровые токены. Эти активы включают финансовые инструменты, такие как облигации и акции, а также материальные объекты, такие как недвижимость, земля и товары, а также нематериальные активы, такие как интеллектуальная собственность (ИС).
Поскольку цифровые финансовые активы и различные нематериальные активы существуют в цифровой форме, технология блокчейна идеально подходит для управления и защиты прав собственности на эти базовые активы. Более того, включение прозрачности в цепочке значительно расширит возможности приложений децентрализованного финансирования (DeFi), обеспечивая доступ к синтетическим активам, опциям и сложным деталям, касающимся транзакций с активами.
В своем отчете под названием «Токенизация: день сурка цифровых активов» McKinsey & Company объяснила, как эта технология может значительно повысить автоматизацию на торговых рынках благодаря уникальной функции кодирования цифрового токена и взаимодействия со смарт-контрактами.
Сторонники Real World Assets (RWA) считают, что этот подход способен сделать исторически менее доступные инвестиционные возможности более демократичными. Это достигается за счет таких функций, как повышенная ликвидность, четкое подтверждение права собственности и повышенная прозрачность. Кроме того, токенизация позволяет продавать как цифровые, так и нецифровые активы, которые обычно принадлежат финансовым учреждениям, круглосуточно, каждый день недели.
Существует множество причин, по которым токенизация набирает обороты в традиционном финансовом секторе. Этот инновационный подход предлагает корпорациям и состоятельным частным лицам повышенную ликвидность своих активов, позволяя им чаще торговать. В свою очередь, это приносит пользу этим группам, расширяя их инвестиционные возможности. С другой стороны, институциональные инвесторы могут извлечь выгоду из своей роли поставщиков капитала и получить доступ к более широкому спектру финансовых активов.
Рост количества биткоин-ETF, запущенных в этом году, подчеркивает значительный интерес традиционных финансовых учреждений к инвестициям в приложения блокчейна. Токенизированные активы находятся на грани революции на рынках торговли, обеспечивая большую прозрачность, улучшенную ликвидность и более легкий доступ. Эти события могут привести к долевому владению и расширению инвестиционных возможностей в дорогостоящие активы, что потенциально сделает их более доступными для более широкой аудитории. RWA может послужить катализатором дальнейших инноваций, поскольку технология блокчейна, известная своей устойчивостью и совместимостью с рынками торговли, продолжает определять их будущую эволюцию.
Артур Фирстов занимает должность директора по бизнесу (CBO) в лондонской компании Mercuryo, всемирно признанной платформе платежной инфраструктуры. Имея две степени MBA — одну по управлению блокчейном в Бизнес-школе ЕС, а другую по глобальному банковскому делу и финансам в Университете Бирмингема, Артур сыграл значительную роль в сотрудничестве Mercuryo с более чем 300 партнерами в индустрии цифровых токенов, включая Binance, MetaMask, Ledger, Юпитер и трастовый кошелек. Войдя в сферу цифровых токенов и блокчейнов в 2018 году, углубившись в криптовалютные биржи и кошельки, Артур первоначально начал свою финансовую карьеру в качестве специалиста по продажам для поставщиков платежных решений и банковских систем. На этой должности он способствовал устойчивым отношениям между финансовыми учреждениями и их клиентами и партнерами, добиваясь впечатляющих результатов продаж и внедряя инновационные продукты. Обладая более чем семилетним опытом работы в сфере продаж, взаимоотношений с клиентами и партнерства в сфере B2B, Артур сыграл важную роль в разработке первых приложений для цифровых платежей совместно с ключевыми игроками в секторе децентрализованных финансов. Увлеченный преобразующим потенциалом технологии блокчейн для бизнеса и финансов, Артур остается ярым сторонником ее возможностей.
Смотрите также
- Аудитор блокчейна Hacken запускает инструмент соответствия MiCA на базе искусственного интеллекта для криптофирм
- Будущее Algorand: прогнозы цены на криптовалюту ALGO
- Будущее Neiro: прогнозы цены на криптовалюту NEIRO
- Какая криптовалюта взорвется в 2025 году? Лучшие монеты готовы к огромному росту
- HAPPY/USD
- Будущее Dogecoin: прогнозы цены на криптовалюту DOGE
- Будущее Pepe: прогнозы цены на криптовалюту PEPE
- Будущее Memecoin: прогнозы цены на криптовалюту MEME
- Будущее Alchemist AI: прогнозы цены на криптовалюту ALCH
- Будущее Popcat: прогнозы цены на криптовалюту POPCAT
2024-07-17 15:38