Могут ли США начать вводить санкции против криптовалютных бирж?

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как опытный крипто-инвестор с глубоким пониманием нормативно-правовой базы, я нахожу новый законопроект, представленный в Соединенных Штатах, касающийся цифровых активов, глубоко тревожным. Потенциал предоставления президенту широких полномочий в соответствии с S.4443 вызывает тревогу, особенно с учетом текущего регулирования криптовалютных бирж в США, которое требует соблюдения KYC и строгого соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег.

Как исследователь, я бы сказал это так: недавно предложенный закон в США предоставляет президенту Байдену широкие полномочия по ограничению доступа к цифровым активам.

Мой анализ показывает, что 5 июня сенатор Марк Уорнер предложил существенную поправку к Закону о разрешении разведки на 2025 финансовый год, который был обнародован на X. Этот закон предоставляет президенту США новые обширные полномочия в отношении цифровых активов.

В понедельник сенатор Марк Уорнер (демократ от штата Вирджиния), похоже, включил части своего Закона о предотвращении финансирования терроризма (S.3441) в необходимый закон: «Закон о разрешении разведывательной деятельности на 2025 финансовый год».
— Советы по блокчейну (@blockchaintpsht) 5 июня 2024 г.

Что известно о новом законопроекте?

3 июня в Сенат был представлен законопроект S.4443, который получил название «Закон». Этот закон направлен на то, чтобы разрешить финансирование разведывательного сообщества США и наделить законными полномочиями.

Новое предложение вызвало серьезную тревогу в секторе криптовалют. Благодаря недавней поправке к законопроекту президенту США предоставлены полномочия препятствовать финансовым сделкам между американскими гражданами и иностранными организациями, подозреваемыми в финансировании террористических организаций. Например, запрет может распространяться на транзакции с участием криптовалютных посредников, регулируемых Америкой, и их иностранных коллег.

Что говорит криптовалютное сообщество

Финансовый адвокат Скотт Джонссон выразил обеспокоенность по поводу широкого применения закона, отметив, что S.4443 предоставляет президенту полномочия вводить ограничения на уровне отдельных протоколов или смарт-контрактов.

По оценке министра финансов, предложенный президентом запрет можно легко интерпретировать как направленный против любого протокола, смарт-контракта или платформы, которые контролируются, управляются или доступны физическому или юридическому лицу, подвергшемуся санкциям США. Потенциальный охват и последствия этого действия значительны.
— Скотт Джонссон (@SGJohnsson), 6 июня 2024 г.

Джонссон утверждает, что правовые ограничения могут ограничить пользователей использованием совместимых блокчейнов KYC, что он воспринимает как попытку укрепить власть над цифровыми активами под предлогом борьбы с терроризмом. Эта точка зрения основана на поправках Уорнера, которые берут свое начало в Законе о предотвращении финансирования терроризма.

Текущее регулирование криптовалютных бирж в США.

Начиная с марта 2013 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) отнесла криптовалютные биржи к категории предприятий, оказывающих денежные услуги. В результате эти американские платформы обязаны получать и проверять личности своих пользователей, прежде чем предоставить им доступ к торговле.

Работа криптобирж в США

Как криптоаналитик, я бы объяснил, что для создания криптовалютной биржи на территории США необходимо выполнить определенные требования. В зависимости от характера выпущенного токена, согласно американскому законодательству, его можно отнести либо к ценной бумаге, либо к валюте. Правовая база для криптовалют в Соединенных Штатах находится под влиянием федерального законодательства и правил отдельных штатов.

Кроме того, гражданам и резидентам США рекомендуется использовать внутренние криптовалютные биржи в соответствии с рекомендациями FinCEN. Использование международных торговых платформ может привести к запрету доступа из-за обнаружения IP-адреса в США.

Как аналитик по безопасности, я бы настоятельно рекомендовал американским инвесторам обрабатывать свои транзакции с криптовалютой с использованием местных платформ из-за существующей нормативной базы и потенциальных рисков, связанных с иностранными валютами.

Нормативные акты

Компании, работающие с цифровыми валютами, обязаны соблюдать Закон о банковской тайне (BSA). В зависимости от специфики своей деятельности им необходимо зарегистрироваться в соответствующих федеральных органах, в число которых может входить Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) или Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

Чтобы гарантировать соблюдение требований, организациям необходимо провести углубленную оценку потенциальных рисков отмывания денег и разработать эффективные инициативы по борьбе с отмыванием денег (AML) на основе конкретных уровней риска. Эти инициативы должны охватывать обширные политики, процедуры, средства контроля, регулярные проверки соответствия, назначенные группы по обеспечению соответствия и непрерывное обучение.

США стали остро беспокоиться по поводу криптоиндустрии

Как криптоинвестор, я твердо верю, что связь цифровых активов и политики сыграет ключевую роль в формировании исхода президентских выборов в США в 2024 году. С ростом общественного признания и принятия криптовалют позиции кандидатов в отношении нормативно-правовой базы и технологии блокчейн, несомненно, найдут отклик у избирателей.

Как политолог, я считаю, что влияние криптополитики на предстоящие президентские выборы в США может достичь беспрецедентных высот. В отличие от прошлых выборов, на которых криптовалюта почти не упоминалась в ходе предвыборных кампаний, в этом году несколько ведущих кандидатов приняли участие в открытых дискуссиях о цифровых валютах. Этот сдвиг подчеркивает растущее значение криптоландшафта и его потенциальное влияние на экономическую политику и политический дискурс.

В прошлом месяце бывший президент США Дональд Трамп начал принимать пожертвования в криптовалюте на свою политическую кампанию. Это событие дало возможность сторонникам криптоиндустрии, таким как генеральный директор Messari Райан Селкис, публично выразить свои взгляды.

Могут ли США начать вводить санкции против криптовалютных бирж?

В то же время нынешний президент США Джо Байден, известный предыдущим скептицизмом своей администрации в отношении цифровых активов, неожиданно изменил свою позицию в отношении криптовалют.

После того, как президентская кампания Трампа представила криптовалюты в благоприятном свете, позиция президента изменилась. С тех пор демократические члены Конгресса поддержали криптовалюты своими голосами. Президентская кампания в настоящее время обращается к профессионалам отрасли и экспертам по криптовалютам за советом по формированию будущей политики.

Будет ли принят законопроект?

По мере приближения выборов необходимость регулирования криптовалют становится все более актуальной для нынешней администрации. Тем не менее, поскольку криптосообщество превратилось в значительный избирательный блок, игнорирование их опасений было бы неразумно с финансовой точки зрения.

Вопрос об исключении криптобирж из-под применения соответствующего положения о санкциях пока находится на рассмотрении. Окончательный ответ от законодателей ожидается после дальнейшего обсуждения и разъяснений.

Смотрите также

2024-06-12 16:35