🚀 Преследование крипто-банкоматов в Северной Дакоте: защита потребителей от мошенничества 🛡️

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Регуляторы Северной Дакоты обсуждают законопроект, который вводит защиту потребителей для борьбы с мошенничеством с использованием криптовалютных банкоматов.

Во время слушаний 22 января законодатели Северной Дакоты обсудили законопроект Палаты представителей № 1447, представленный законодательному собранию штата ранее в этом месяце, который направлен на ограничение ежедневного снятия средств, регулирование комиссий за транзакции и обязательную выдачу предупреждений о мошенничестве на криптовалютных банкоматах, чтобы защитить жителей от финансовых мошенничество.

Для тех, кто не знаком, крипто-банкоматы — это киоски в физических местах, которые позволяют пользователям конвертировать наличные деньги в криптовалюту и наоборот. Однако ограниченное регулирование этих машин и анонимность, обеспечиваемая криптовалютными транзакциями, сделали их все более уязвимыми для эксплуатации мошенниками, которые используют их в качестве канала для передачи незаконной добычи.

По словам Лизы Круз, комиссара Департамента финансовых учреждений Северной Дакоты, только в 2023 году местные жители подали в ФБР 103 жалобы на мошенничество с криптовалютами, в результате чего потери составили 6,5 миллионов долларов.

Зарегистрированные потери намного выше, если принять во внимание последние данные Федеральной торговой комиссии, которые показывают, что количество случаев мошенничества в Соединенных Штатах возросло более чем в десять раз в период с 2020 по 2023 год.

На слушаниях представитель Палаты представителей Стив Свионтек, основной спонсор законопроекта, выразил обеспокоенность по поводу текущего отсутствия правил и мер защиты, которые упрощают преступникам использование криптовалютных банкоматов.

Что такое законопроект Палаты представителей 1447?

Законопроект направлен на введение различных мер защиты, таких как ограничение ежедневного снятия средств на уровне 1000 долларов США и ограничение комиссий за транзакции до 5 долларов США или 3% от суммы транзакции, в зависимости от того, что больше.

Кроме того, он требует, чтобы все крипто-банкоматы отображали предупреждения о мошенничестве, чтобы предупреждать пользователей о распространенных тактиках мошенничества и советовать им обращаться в правоохранительные органы, если они подозревают мошенническую деятельность. Пользователи также будут уведомлены о необратимом характере криптовалютных транзакций, чтобы они знали, что после отправки средства не могут быть возвращены.

Между тем, операторы киосков должны будут получить лицензию, соблюдать требования, применимые к отправителям денег в соответствии с законодательством штата, и представлять ежеквартальные отчеты комиссару штата.

Они также должны гарантировать, что киоски расположены в коммерчески доступных зонах, доступны для пользователей с ограниченными возможностями передвижения и оснащены адекватными мерами безопасности, такими как правильное освещение и наблюдение.

Законопроект получил поддержку со стороны членов комитета и представителей отрасли, в том числе Кевина Лолли из CoinFlip, который поддержал меры по защите потребителей, но был против ограничений транзакций и ограничений комиссий.

Нормативные усилия

В связи с ростом случаев мошенничества, связанного с крипто-банкоматами, регуляторы по всему миру приняли меры по ужесточению надзора за этим сектором. Обеспокоенность по поводу отмывания денег и нерегулируемых операций также остается на переднем плане.

Региональная полиция Ниагары объявила о аналогичной инициативе 22 января, заявив, что будет сотрудничать с крупными операторами киосков в Онтарио, Канада, для выдачи предупреждения на крипто-банкоматах.

Тем временем в Германии власти сообщили о проведении общенациональных рейдов с целью пресечения нелицензированных операций с крипто-банкоматами. В рамках этой операции было конфисковано около 28 миллионов долларов наличными и 13 киосков.

Смотрите также

2025-01-23 11:01